신기술투자

마지막 업데이트: 2022년 4월 24일 | 0개 댓글
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【Q】(사례1) ◌◌증권은 신기술사업투자조합의 명칭을 □□펀드로 기재하여 투자자를 모집하면서 투자위험, 보수관련 사항 등을 충분히 설명하지 않음.

(사례2) 신기술사업금융회사인 ◉◉사는 신기술사업투자조합 재산의 보관·관리를 신탁업자에게 위탁하지 않고 직접 보관·관리하면서 횡령 등 금융사고 발생위험에 노출.

신기술사업투자조합(이하 신기술조합)이란 여신전문금융업법에 따라 등록한 신기술사업금융회사(이하 신기술금융사)가 무한책임사원(GP)이 되어 설립·운영하는 조합으로, 투자자로부터 출자금을 모아 신기술사업자에 투자(주로 중소·벤처기업의 비상장증권)하는 방식으로 자금을 운용한다. 2016년 신기술금융사의 등록요건이 완화되고, 증권사 등 금융투자업자의 신기술금융업 겸영이 허용되면서 겸영 증권사를 비롯한 신기술금융사가 지속적으로 증가하고 있으며, 신기술조합에 투자하는 개인투자자도 증가하고 있다. 신기술조합은 투자자에게 다양한 투자기회를 제공하고, 벤처기업에 대한 자금공급으로 벤처 생태계 조성에 기여하는 측면도 있으나, 투자자 보호가 취약하여 개인투자자의 피해가 발생할 수 있다는 우려가 제기된다. 이에 신기술조합 투자(출자)와 관련하여 개인투자자가 유의하여야 할 사항을 알아보고자 한다.

【A】 신기술투자 우선 일부 신기술금융사가 조합명을 '◌◌펀드'로 기재하여 조합원을 모집하는 사례가 있으나, 신기술조합은 자본시장법에 의해 집합투자업자가 운용하는 집합투자기구가 아니라는 점을 유의할 필요가 있다. 일반 펀드와 달리 신기술조합에 대해서는 '금융소비자보호에관한법률'에서 정하는 설명의무 등 투자자 보호를 위한 기준·절차들이 적용되지 않는다.

또한 신기술조합은 신기술사업자에 투자하여 투자 성공시에 높은 수익을 얻을 수 있으나, 그만큼 유동성 제약, 원금 손실 신기술투자 가능성 등 '투자위험이 큰 금융투자상품'임을 유의하여야 한다. 따라서 개인투자자는 신기술조합 투자에 따른 위험을 감내할 수 있는지 여부를 파악하기 위해 신기술금융사에 투자자 본인의 투자성향 분석을 요청하고, 그 결과를 확인할 필요가 있으며, 투자대상, 투자전략, 운용주체, 수수료, 투자위험 등 중요사항을 확인·이해할 수 있도록 신기술금융사에 충분한 설명 및 설명자료를 요구하여야 한다. 투자판단시 신기술금융사 직원에 의존하기 보다는, 제대로 된 설명 및 설명자료 등을 토대로 '자기책임 원칙' 하에 신중하게 투자 여부를 결정하여야 할 것이다.

한편 신기술금융사가 투자대상기업이 만든 기업설명회(IR) 자료를 사용하여 투자자를 모집하면서, 보수관련 사항 등 중요사항에 대한 설명을 누락하는 사례들이 있는데, 신기술조합의 신기술투자 관리·성과보수(예 관리보수 연 2%, 성과보수는 기준수익률 초과분의 20%)는 일반 펀드에 비해 상대적으로 높은 편이므로 이를 확인할 필요가 있다.

아울러 신기술조합은 조합규약에 따라 설립·운영되는 만큼, 조합규약에서는 조합운영에 관한 기본적인 사항들을 정하고 있다. 따라서 개인투자자는 신기술투자 투자전 조합규약을 꼼꼼하게 읽어보고 조합의 운영방식을 확인·이해하여야 한다. 특히 조합 재산의 보관·관리를 외부기관에 위탁, 회계감사인 선임 등 금융사고 신기술투자 방지 및 조합 운영의 투명성을 기하기 위한 장치들을 제대로 갖추고 있는지 확인하는 것이 좋다.

Connecting the Dots

SB Partners는 다양한 산업군에서 미래 가치를 창출하는 기업들과의 꾸준한 소통 및 지원을 통하여 지속가능한 성장을 도모합니다.

더불어 포트폴리오, 고객사 및 파트너 기업들간의 연결로 시너지 창출에 기반한 동반 성장을 적극 추진합니다.

Strategies

기업 생애주기 전반에 걸친 다양한 투자 기회 발굴 신기술투자 역량 보유

현대 오피스

Venture Capital

이미지 제공: Stephen Dawson

Growth / Pre-IPO

런던 추상

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네트워크 및 파트너사를 통한

Scale-up 및 IPO 적극 지원

강력한 SI 화승그룹의 전문성에 기반한

체계적인 사업의 Turnaround 및

History

08. SBP Opportunity 제1호 신기술사업투자조합 결성
06. 넥스텍 제3호 신기술사업투자조합 결성
05. SBP AI 2호 신기술사업투자조합 결성
05. SBP AI 1호 신기술사업투자조합 결성
04. 사우스뱅크 언리미티드 2호 신기술사업투자조합 결성
04. 브릿지폴-SBP 벤처투자조합 결성
01. 사우스뱅크 언리미티드 1호 신기술사업투자조합 결성

12. 스마트 사우스뱅크 디스커버리 벤처투자조합 결성 (모태 자조합)

03. 에이치 피아이 3호 신기술사업투자조합 결성
01. 사우스뱅크 헤리티지 1호 신기술사업투자조합 결성

09. 사우스뱅크 디스커버리 1호 신기술사업투자조합 결성
09. 에이치 피아이 2호 신기술사업투자조합 결성
08. 에이치 피아이 1호 신기술사업투자조합 결성
05. 주식회사 에스비파트너스로 사명 변경

신기술투자

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F&F파트너스, 신기술사업금융업 등록 '벤처투자 확대'

7일 금감원에 신기사로 등록

  • 심우일 기자
  • 2022-07-08 10:27:39
[시그널] F&F파트너스, 신기술사업금융업 등록

국내 대형 패션 업체 F&F홀딩스(007700) 의 투자 전문 자회사 F&F(383220) 파트너스가 벤처투자 등 신기술사업금융 사업에 본격적으로 진출한다.

8일 투자은행(IB) 업계에 따르면 F&F파트너스는 금융감독원에 신기술사업금융전문회사(신기사)로 지난 7일 등록했다. 2020년 12월 법인 설립 신기술투자 이후 약 1년 8개월 만이다.

설립 초기부터 노우람 대표가 회사를 이끌어오고 있다. 노 대표는 미국 퍼듀대(Purdue University) 전자공학과를 졸업하고 중국 상하이자오퉁대(上海交通大) 경영학석사(MBA) 학위를 취득했다. 엠벤처투자, 신한벤처투자(옛 네오플럭스) 등을 거쳐 2020년 F&F파트너스에 합류했다.

F&F파트너스가 이번에 신기사로 등록한 것은 일반 법인으로서 투자할 때보다 규모를 확대하고 보다 유연한 전략을 구사하기 위해서로 풀이된다. 신기사는 스타트업 등에 전문적으로 투자하는 회사로, 벤처기업을 집중적으로 담는 신기술투자조합을 결성할 수 있으며, 다양한 세제 혜택도 주어진다.

투자사 신기술투자 입장에서 신기술투자조합은 사모펀드에 비해 규제 부담이 덜하다는 장점을 갖고 있다. 사모펀드가 자본시장법에 따라 각종 판매·설정·운용·투자 규제를 받는 반면, 신기술투자조합은 여신전문금융업법(여전법)에 따라 등록 절차 정도만 규정돼 있기 때문이다.

국내 1위 헤지펀드 운용사 타임폴리오자산운용도 지난 신기술투자 6일 금융위원회로부터 신기사 출자 승인을 받으면서 신기술투자조합 사업 진출을 가시화했다.

F&F파트너스는 ‘MLB’, ‘디스커버리’ 등의 패션 브랜드로 유명한 F&F홀딩스가 지분을 100% 보유하고 있다. 콘텐츠·마케팅 스타트업인 바이포엠을 비롯해 코딩 교육 플랫폼을 운영하는 위즈스쿨, e커머스 플랫폼 운영사 고미코퍼레이션 등 콘텐츠·플랫폼 스타트업에 주로 투자해왔다.

금융규제·법령해석포털

□ 「여신전문금융업법」 제41조제1항제1호에 따른 신기술사업금융업자의 업무 중 하나인 ‘신기술사업자에 대한 투자’와 같은 조 제3항 및 제44조제1항제2호의 신기술투자조합 정의 중 ‘신기술사업자에게 투자’에는 신기술사업금융업자가 직접 신기술사업자의 지분을 인수하는 행위 외에 벤처조합, PEF 등을 통해 간접적으로 신기술사업자에게 투자하는 행위도 포함됩니다.

ㅇ 다만, 간접투자가 허용된다 하더라도 투자대상이 되는 벤처조합, PEF 등이 신기술사업자에게 100% 투자하는 경우에 한합니다.

□ 「여신전문금융업법」 제41조제1항은 신기술사업금융업자의 업무 중 하나로 ‘신기술사업자에 대한 투자’를 정하고 있으며, 같은 조 신기술투자 제3항 및 제44조제1항제2호에서 신기술사업투자조합은 ‘신기술사업자에게 투자’하기 위하여 설립한 조합이며, 동 내용을 규약에 포함해야한다고 정하고 있습니다.

ㅇ 동 법상 신기술사업금융업자와 신기술사업투자조합이 신기술사업자로부터 직접 지분을 인수하는 경우로 한한다는 별도의 제한규정이 없으며,

ㅇ 벤처·중소기업의 창업과 성장을 지원하고 세컨더리마켓을 활성화하기 위해 신기술사업금융업자와 신기술사업투자조합의 적극적인 역할이 요구되는 점을 감안할 때 벤처조합, PEF 등을 통한 간접적인 신기술사업자에 대한 투자도 허용된다고 보는 것이 바람직하다고 판단됩니다.

□ 다만, 법상 신기술사업금융업자와 신기술사업투자조합의 업무범위를 ‘신기술사업자’에 대한 투자로 명확히 제한하고 있는 점을 감안할 때,

ㅇ 신기술사업금융업자 및 신기술사업투자조합이 투자할 수 있는 벤처조합, PEF 등은 신기술사업자에게 100%를 투자하는 벤처조합, PEF 등으로 한정하는 것이 바람직하다고 판단됩니다.

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