금융 자격증

마지막 업데이트: 2022년 3월 4일 | 0개 댓글
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합격통 - 금융자격증 교육 전문기관 토마토패‪스‬ 4+‎

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금융연수원에서 주관하는 은행텔러, 은행FP(자산관리사)
한국세무사협회에서 주관하는 전산세무회계1급,2급
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아주대학교금융공학과

- 집합투자재산, 신탁재산 또는 투자 금융 자격증 일임재산을 운용하는 업무를 수행하는 자를 말한다.
- 응시 과목에는 금융상품 및 세제, 투자운용 및 전략 및 투자분석, 직무윤리 및 법규가 있다.

(참고 링크 - https://license.kofia.or.kr/)

2. 금융 금융 자격증 투자분석사 (Certified Research Analyst)

- 금융 투자회사(법 제22조에 따른 겸영금융 투자업자는 제외)에서 조사분석 자료(금융투자상품의 가치에 대한 주장이나 예측을 담고 있는 자료)를 작성하거나 이를 심사, 승인하는 업무를 수행하는 자를 말한다.
- 응시과목은 증권분석 기초, 가치 평가론, 재무 분석론, 증권 법규 및 직무윤리가 있다.

(참고 링크 - https://license.kofia.or.kr/)

3. 재무 위험관리사 (Certified Financial Risk Manager)

- 금융 투자회사에서 금융투자상품 등의 운용과 관련된 재무 위험 등을 일정한 방법에 의해 측정, 평가 및 통제하여 해당 회사의 해당 위험을 조직적이고 체계적으로 통합하여 관리하는 업무를 수행하는 자를 말한다.
- 응시과목은 리스크 관리 기초, 금융선물 및 옵션, 장외파생상품, 리스크 관리기법이 있다.

(참고 링크 - 금융 자격증 https://license.kofia.or.kr/)

4. 공인회계사 (Certified Public Accountant, CPA)

- 법적으로 지정한 회계감사 자격 조건을 갖춘 사람이다.
- 응시과목은 경영학, 경제원론, 상법, 세법개론, 회계학, 재무관리, 회계감사 등이 있다.

(참고 링크 - https://cpa.fss.or.kr/main.action)

1. CFA (Chartered Financial Analyst)

- 미국 투자관리 및 연구협회인 CFA Institute에서 1963년부터 시행하고 있는 증권금융, 재무관리 분야의 자격시험이다.
- 공인재무분석사 또는 국제 재무분석사라고 한다.
- 증권업계나 증권 유관기관에 주로 종사하고 있으며 애널리스트, 펀드매니저, 리스크 매니저, 신용분석가, 증권사 딜러 및 브로커, M&A 전문가로 활동한다.

(참고 링크 - https://www.cfainstitute.org/, https://cfasocietykorea.org/)

2. FRM (Financial Risk Manager)

- 국제위험관리 전문가 협회(GARP - Global Association of Risk Professionals)에서 1997년부터 시행하고 있는 금융 위험관리 분야의 자격시험을 말한다.
- 국제재무위험관리사라고도 한다.
- 금융기관 및 개별 기업의 각종 금융 위험(Financial Risk)을 관리하기 위해 과학적인 위험관리체계를 구축하여 미래의 불확실성을 효율적으로 관리하는 역할을 수행한다.
- FRM 활동 분야는 은행, 자산운용사, 컨설팅 회사, 보험회사, 브로커/딜러, 공공기관 등이다.

(참고 링크 - https://www.garp.org/home)

3. CAIA (Chartered Alternative Investments Analyst)

- CAIA Association에서 2003년부터 시행하고 있는 대체투자상품관리 분야의 자격시험을 말한다.
- 공인 대안투자분석사 또는 공인대체투자자 분석가라고도 한다.
- CAIA는 대체투자상품들의 적정가치를 분석하여 적정한 투자기회를 발굴하고, 대체투자상품에 대한 최적의 포트폴리오(Optimal Portfolio)를 구축하여 이를 관리한다.

(참고 링크 - https://caia.org/)

4. AICPA (American Institute of Certified Public Accountants)

- 미국 공인회계사 협회를 의미하지만 우리나라에서는 미국 공인회계사를 편의상 AICPA로 지칭하고 있다.
- 미국 회계사로 미국에서는 기업에 대한 회계감사업무를 수행할 수 있지만 한국에서 활동할 수 있는 영역은 주로 컨설팅 분야이다.
- 미국의 회계제도나 IFRS(국제회계기준)와 같은 국제적인 기준에 대해서만 자문 업무를 수행할 수 있다.

금융 자격증

금융관련 자격증

금융학부생 여러분들의 미래설계에 활용하세요.

1. 국제자격증

자격증1

금융위험관리사 (FRM:Financial Risk Manager)

금융기관,회사 및 개인의 금융위험을 체계적으로 관리

자격증2

국제재무분석사 (CFA:Chartered Financial Analyst)

각종 회계감사 지도와 세무대리, 기업경영 자문 및 진단 서비스 제공

2. 금융투자협회

자격증3

증권투자상담사 (Certified Securities Investment Advisor)

투자자들 상대로 증권에 대하여 투자권유 및 투자자문 업무를 수행하거나 단기금융집합투자기구의 집합투자증권에 대하여 투자권유 업무

자격증4

파생상품투자상담사 (Certified Derivatives Investment Advisor)

파생상품 및 파생결합증권에 대하여 투자권유 및 투자자문 업무

자격증5

투자자산운용사 (Certified Investment Manager)

집합투자재산, 신탁재산 또는 투자일임재산을 운용하는 업무

자격증6

금융투자분석사 (Certified Research Analyst)

금융투자상품의 가치에 대한 주장이나 예측을 담고 있는 자료를 작성하거나 이를 심사 및 승인하는 업무

자격증7

재무위험관리사 (Certified Financial Risk Manager)

금융투자상품 등의 운용과 관련된 재무위험 등을 일정한 방법에 의해 측정,평가 및 통제하여 해당 회사의 위험을 조직적이고 체계적으로 통합하여 금융 자격증 관리하는 업무

자격증8

증권분석사 (Certified Investment Analyst)

금융투자와 관련한 다양한 정보를 바탕으로 전문적인 기업가치의 분석 및 평가를 통하여 유용한 투자정보를 제공하는 업무

자격증9

펀드투자상담사 (Certified Fund Investment Analyst)

투자자를 상대로 집합투자기구의 금융 자격증 집합투자증권(펀드)에 대하여 투자권유 및 투자자문 업무

3. 한국금융연수원

자격증10

자산관리사 (FP: Financial Planner)

고객의 수입과 지출, 자산 및 부채현황, 가족상황 등 고객에 대한 각종 자료를 수집 및 분석하여 고객이 원하는 Life Plan상의 재무목표를 달성할 수 있도록 종합적인 자산설계에 대한 상담과 실행을 지원

금융 관련 자격증: 금융 3종은 기본, 무엇을 더 따야할까?

많은 경영학도들이 금융권 취업을 희망하며 금융 관련 자격증 을 취득하고 있습니다. 그 이유는 본래부터 높은 연봉을 받는 업계라는 인식이 있었기 때문입니다.

또, 최근 지속되고 있는 주식시장 활황장세와 인플레이션 덕분에 금융에 대한 대중적 관심도가 높아지면서 금융 자격증을 취득하여 취업을 하려는 수요도 늘어났습니다.

하지만 이런 관심도와는 달리 채용 수요는 갈수록 줄어들고 있습니다. 각 증권사들의 수수료 과당경쟁과 AI 활용도 증가로 인해 많은 인력이 필요없는 방향으로 가고 있기 때문입니다. 그래서 스펙이 뛰어난 대졸자들도 금융권에서 근무하기가 쉽지 않습니다.

이렇게 어려운 취업 구멍은 학력, 스펙 인플레를 만들고 있고 그 중 하나가 금융자격증이라고 할 수 있습니다. 아래에서 알아볼 금융 3종 자격증도 왠만한 경영대 졸업생이라면 모두 가지고 있습니다. 그래서 기본 자격증 취득에 만족하기엔 부족합니다.

금융 관련 자격증

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금융 관련 자격증 기본 3종

증권투자 권유자문인력

과거 증권투자상담사라는 이름의 자격증이었습니다. 이 자격증은 비전공자인 저도 취득을 했습니다.

주식시장에 대한 전반적인 내용과 함께, 투자이론, 채권시장, 투자권유대행인의 책임과 의무 등에 대한 내용을 담고 있습니다. 시험은 연 3~4회 개최되며 난이도는 교재를 충실히 공부할 경우 어렵지 않게 취득이 가능합니다. 한 때 5년 안에 금투협에 전문인력 등록을 하지 않으면 자격을 상실하는 제도가 있어 IBK투자증권에 투자권유대행인 등록을 한 적이 있었는데, 지금은 폐지된 상황입니다.

펀드투자 권유자문인력

이 자격증은 증투 자격증에서 한단계 난이도가 업그레이드 된 것이라고 할 수 있습니다. 주로 다루는 내용은 펀드와 리츠라고 불리는 부동산펀드입니다.

펀드가 주식과 채권 등을 기초로 한 상품이기 때문에, 증투상 자격증을 취득하지 않고 바로 도전한다면 조금 어려울 수 있습니다. 펀드를 구성하는 원리와 이를 운영하는 기관(집합투자기구)에 대해 이해할 수 금융 자격증 있게 됩니다. 이 자격증이 필요한 이유는 단순히 취업 뿐만 아니라, 금융기관에서 펀드를 판매할 때 법적으로 필요하기 때문입니다. 이 같은 규칙을 나라에서 제정한 이유는 불완전판매를 최소화하기 위함입니다.

펀드를 판매하려는 사람이 펀드에 대해 잘 모른다면 고객의 피해는 불보듯 뻔하기 때문입니다.

파생상품 투자권유자문인력

마지막으로는 선물, 옵션과 같이 기초자산의 매각, 매입에 관한 권리를 사고파는 파생상품에 관한 내용을 다루는 자격증입니다. 이 같은 파생상품은 증권시장의 변동에 지대한 영향을 주고 있습니다. 또, 금리나 환율 등이 주식시장에 미치는 원리 등에 대해서도 공부를 할 수 있습니다. 따라서 위 두가지 자격증을 모두 취득한 다음 가장 마지막에 공부하는 것이라고 말해도 과언이 아닙니다. 내용이 어려울 수 있어 간혹 기출문제 위주로 공부하시는 분들이 있습니다.

하지만 대다수의 합격자들은 기본서에 충실할 것을 강조하고 있습니다. 이후 인강 등을 활용하여 빈출 부분을 집중적으로 학습해야 합니다.

경쟁력 있는 금융 관련 자격증

공인 재무 분석사, CFA

가장 난이도가 어려우며, 가장 우대받을 수 있는 자격증 중 하나입니다. 레벨 3까지 존재하며 다양한 투자기법에 대한 이론을 배우게 됩니다. 그래서 자산운용사를 목표로 하는 분들도 많이 준비하는 자격증 중 하나입니다. 전공자의 경우 각 단계별로 약 6개월 가량 준비기간이 소요됩니다.

다만 시험문제는 모두 영어로 나오기 때문에, 기본 영어 금융 자격증 독해능력이 없다면 더 오래 걸릴 수 있습니다.

대표적인 준비교재는 SCHWESER가 저술한 책으로 예제와 연습문제, 기출문제까지 금융 자격증 반드시 풀이해 봐야 합니다. 자격증 전체 비중을 보면 회계 및 주식 부문이 절반, 직업윤리가 절반 가량을 차지합니다. 주식 부문의 경우 수리적 계산을 요하는 문제도 나오기 때문에 Lv 2. 가 Lv 3. 보다 어렵게 느끼는 분들도 있을 수 있습니다. 시험 신청은 다음과 같이 CFA 공식 기관에서 하면 되고, 등록비가 시간에 따라 최대 130만원까지 소요될 수 있기 때문에 서둘러 신청하는 것이 좋습니다.

재무위험관리자(FRM)

만약 기업활동을 하는 과정에서 예상치 못한 비용이 많이 발생하면 재무적 위험에 처할 수 있습니다. 예를 들면 거래처의 부도로 판매 대금을 받지 못한다던가, 신용등급 하향으로 인한 금리 인상으로 이자비용이 증가하는 등이 있습니다. 이런 총체적인 재무적 위험을 관리하는 방안에 대해 공부하는 자격증입니다. FRM의 경우 국내용, 국제용 모두 있는데 난이도가 국제FRM이 높은 만큼 더욱 우대를 받고 있습니다.

이 자격증은 주로 기업여신 등의 업무를 하는 직무에 금융 자격증 금융 자격증 도움이 됩니다. 예금보험공사나 한국은행 등 메이져 공기업 취업에 도움이 되는지 여부에 대해 논란이 있었으나, 공식적으로는 블라인드 채용 도입에 따라 현재 우대를 해 주고 있지는 않고 있습니다. 전공자 기준으로 약 6개월 가량 소요된다고 하고, 시험 응시 비용도 국제용의 경우 550불에서 최대 1,000불까지 소요된다고 합니다. 시험 응시 신청은 다음과 같습니다.

금융 자격증

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  • 2호선 문래역 하차(6,7번 출구) 도보로 10분 거리
  • 버스
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